Komerciālā riska noteikšanas metodes

Pastāv dažādi instrumenti, lai identificētu un noteiktu komerciālā riska risku, neatkarīgi no tā, vai tas ir būvniecības projekts, akciju ieguldījums vai uzņēmums. Tāpat kā ar citiem finanšu rādītājiem, neviena no metodēm nav nevainojama un, izmantojot to maisījumu, ir labāka nekā paļaušanās uz vienu.

Sliktākajā gadījumā

Vienkāršākais riska novērtēšanas rīks ir sliktākajā gadījumā scenāriju analīze. Šeit ieguldītājs vienkārši jautā, cik daudz naudas viņa var zaudēt, ja viss notiek nepareizi. Vienkāršam projektam, piemēram, restorāna atvēršanai, vissliktākais scenārijs būtu saistīts ar nepieciešamību slēgt uzņēmumu ļoti īsā laika posmā, pārdodot aprīkojumu ar zaudējumiem un samaksājot sodu par nomas pirmstermiņa izbeigšanu. Arī lielākām un sarežģītākām uzņēmējdarbības shēmām vissliktākais scenārijs parasti nozīmē, ka jārīkojas un jāpārdod visi aktīvi par dominējošām tirgus cenām. Tad kreditoriem vispirms ir jāmaksā, un, ja ir palicis nauda, ​​atlikušie ieņēmumi tiks sadalīti akcionāriem. Naudas summa, ko jūs saņemsiet šādā likvidācijā, ir vissliktākais scenārijs, un tam jābūt pirmajam apsvērumam pirms jebkādu ieguldījumu veikšanas.

Nepastāvība

Volatilitāte ir mainīga lieluma stabilitātes kvantitatīvs rādītājs laika gaitā. Pilsētā, kur laika apstākļi mēdz svārstīties no 80 līdz 85 grādiem jūnijā, ir mazāka temperatūras svārstība nekā citā vietā, kur temperatūra tajā pašā laika posmā ir pārvietojusies no 75 līdz 105 grādiem. Ieguldījuma svārstīgumu mēra ar identisku vai salīdzināmu ieguldījumu atdeves vēsturisko diapazonu. Nenovēršamību vislabāk var izmantot, lai salīdzinātu dažādus ieguldījumus, nevis paredzēt atsevišķu projektu paredzamos zaudējumus. Piemēram, ja jūs mēģināt izlemt starp amerikāņu vai vācu akcijām, un vēlaties samazināt risku, jums vajadzētu izvēlēties akciju tirgu ar zemāku vēsturisko cenu svārstīgumu (sk. Nodaļu References, lai sīkāk apspriestu matemātiskos modeļus, lai aprēķinātu svārstīgumu) ).

Riska vērtība

Vērtība pēc riska, vai VAR, ir cieši saistīta ar svārstīgumu. Šeit analītiķis izstrādā matemātisko modeli, izmantojot svārstīgumu, kā arī citus datus, kas piešķir varbūtības dažādiem peļņas un zaudējumu rādītājiem. Iespēja, ka jaunais lielveikals nopelnīs $ 100, 000 mēnesī, var būt 20 procenti, savukārt neto peļņa 125 000 ASV dolāru apmērā ir tikai 8 procenti. Zaudējumu diapazonam var piešķirt varbūtības vērtības. Pēc tam analītiķis aprēķina iespējamo zaudējumu, kam ir maza, bet reāla varbūtība, parasti izvēloties aptuveni 5 procentus. Vidējais paredzamais zaudējums visos negatīvajos scenārijos, kuru iespējamība ir 5 procenti vai mazāk, ir riska vērtība; tas ir tas, ko ieguldītājam vajadzētu būt gatavam zaudēt, ja viss notiek slikti.

Vēsturiskie vidējie rādītāji

Nepastāvot sarežģītiem instrumentiem, investors var vienkārši vidēji novērtēt līdzīgu uzņēmumu zaudējumus. Ja lielveikalu ķēde vēlējās saprast, cik daudz naudas tā var zaudēt, tā varētu ņemt vidēji savu realizēto zaudējumu no visiem iepriekšējiem jaunajiem veikaliem, kas bija spiesti slēgt mazāk nekā gadu. Šāda pieeja sniegtu ātru tuvinājumu tam, cik daudz naudas tiek nodedzinātas vidēji, kad viss notiek slikti.

Ieteicams
  • biznesa tehnoloģijas: Attiecību pārdošana pret orientētu attiecību pārdošanu

    Attiecību pārdošana pret orientētu attiecību pārdošanu

    Pārdošana ir pilna ar tehniku, pieeju un filozofiju. Kaut arī daži pārdevēji ļoti augstu novērtēja šo metožu marķēšanu, dažādi pārdošanas veidi labāk tiek uzskatīti par punktiem kontinuumā. To var minēt saistībā ar attiecību pārdošanu un orientētu attiecību pārdošanu. Tās ir ne tikai līdzīgas pieejas pārdošanai, bet viena ir otras puses apakšspecializācija. Saistību pārdošana Attiecību pārdoša
  • biznesa tehnoloģijas: Kā atiestatīt BIOS atmiņas atjaunināšanai, izmantojot Gateway klēpjdatoru

    Kā atiestatīt BIOS atmiņas atjaunināšanai, izmantojot Gateway klēpjdatoru

    Ja izmantojat portatīvo klēpjdatoru jūsu uzņēmumam un vēlaties palaist lielākas un sarežģītākas lietojumprogrammas, varat veikt atmiņas uzlabošanu, pievienojot vairāk RAM. Tomēr pēc tam, kad esat pievienojis atmiņu jūsu vārtejai, jums vajadzētu atiestatīt BIOS, lai pārliecinātos, ka atmiņas iestatījumi ir automātiski un pareizi konfigurēti. Jūs varat atiestatīt iest
  • biznesa tehnoloģijas: Kā pārformatēt Dell bez diska

    Kā pārformatēt Dell bez diska

    Cietā diska pārformatēšana ir jaukts maiss: lai gan process var uzlabot datora veiktspēju un novērst kļūdas un vīrusus, var būt nepieciešams ilgs laiks, lai no jauna instalētu operētājsistēmu un vēlreiz iestatītu datoru. Turklāt, ja jūsu Dell spēlē izšķirošu lomu biznesa darbību pabeigšanā, jums nav daudz laika, lai ietaupītu. Tomēr mūsdienu Dells ietve
  • biznesa tehnoloģijas: Lietas, kas jāievēro, atverot zvanu centru

    Lietas, kas jāievēro, atverot zvanu centru

    Aizņemtie zvanu centri apstrādā klientu sūdzības, izmeklē norēķinu jautājumus un sniedz atbalstu uzņēmuma produktiem un pakalpojumiem. Zvanu centri sniedz vērtīgu pakalpojumu tiem uzņēmumiem, kurus viņi pārstāv, un aizņemto zvanu atrašanās vietas izmantošana var būt ienesīga. Cilvēkiem, kas interesējas par šāda veida mazo uzņēmumu atvēršanu, būtu jāveic iepriekšēja plānošana pirms atrašanās vietas izvēles un jauna uzņēmuma uzsākšanas. Jaudas apsvērumi Pirms zvanu centra atvērša
  • biznesa tehnoloģijas: Kā pārvarēt atspēkojumus

    Kā pārvarēt atspēkojumus

    Pārdošanas pārstāvji bieži izmanto atspēkojumus, lai novērstu klienta iebildumus. Tomēr klients var vērsties pret saviem pretrunīgajiem vai citiem iebildumiem. Klients var domāt, ka viņš zina, kas ir labākais viņa biznesam, atsakoties pieņemt jebkādu turpmāku pārliecību no pārdevēja. Mazākos uzņēmumos va
  • biznesa tehnoloģijas: Kādas ir problēmas, kas var rasties integrēto informācijas sistēmu ieviešanā?

    Kādas ir problēmas, kas var rasties integrēto informācijas sistēmu ieviešanā?

    No specializētajām uzskaites sistēmām, kas pārvalda pacientu datus veselības aprūpes iestādēs, uz personālu un uzņēmumu uzskaiti, ko uztur lielie un mazie, integrētās informācijas sistēmas uzņēmumiem nodrošina tehnoloģiju, lai uzlabotu datu piekļuves efektivitāti un saglabātu infrastruktūras izmaksas. Visu jūsu uzņēmuma dat
  • biznesa tehnoloģijas: Santehnikas pakalpojumu līgums

    Santehnikas pakalpojumu līgums

    Santehniķi bieži darbojas neoficiāli, sniedzot pakalpojumus pēc vajadzības un nosakot maksu, pamatojoties uz darba sarežģītību. Līgums aizsargā jūs un jūsu klientus, un tas ir īpaši svarīgi, ja piekrītat sniegt ilgtermiņa pakalpojumus citam uzņēmumam. Jūsu līgumam ir skaidri jānorāda pakalpojumu sniegšanas noteikumi, vienlaikus precizējot katras puses tiesības. Ilgtermiņa un īstermiņa p
  • biznesa tehnoloģijas: Kā atiestatīt visas paroles Toshiba klēpjdatorā

    Kā atiestatīt visas paroles Toshiba klēpjdatorā

    Windows balstītos klēpjdatoros, piemēram, Toshiba izgatavotajos klēpjdatoros, administratīvie lietotāji var atiestatīt lietotāja paroles. Tas var būt ļoti noderīgi, ja bieži vien ir nepieciešams atiestatīt lietotāju konta pieejamību uzņēmuma klēpjdatoros jauniem darbiniekiem vai dažādiem lietotājiem. Lietotā paroles atie
  • biznesa tehnoloģijas: Uzticama Jailbreak par iPhone

    Uzticama Jailbreak par iPhone

    Apple nepiedāvā „Jailbreaking iPhone” un tas ir hackers grupas produkts. Process izmanto Apple iOS funkcijas, lai palaistu neapstiprinātus lietojumus. Šie faktori var būt īpaši svarīgi iPhone lietotājiem, kas paļaujas uz tālruni ikdienas darbā. Protams, ja iPhone nedarbojas droši ar e-pastu, īsziņu sūtīšanu un telefona zvaniem pēc jailbreak, tad tas nav noderīgs kā biznesa rīks. Labā ziņa ir tā, ka jail